L'équipe

Une équipe d'experts à votre service

Jean-Marie Raflegeau

Adèle Raflegeau

Président

Ingénieur Patrimonial

Associée

Ingénieur Patrimonial

C'est fort de l'expérience accumulée au cours des 37 années passées dans le monde bancaire dont 20 années en tant que directeur de différentes Banques Privées en France et au Luxembourg , que j'ai souhaité mettre mes compétences directement et librement au service de mes clients.

Libéré de toutes les contraintes liées à une liste limitée de « solutions maison », je peux bâtir la structuration qui répondra le mieux à votre situation et à vos objectifs.

Au delà des supports financiers ou immobiliers, je pourrai décrypter pour vous l’environnement juridique et fiscal dans lequel s'inscrit votre patrimoine.

• Diplôme Universitaire Gestion de Patrimoine (1999 -2000) IAE Clermont Auvergne

• Directeur et Ingénieur patrimonial dans 2 grandes banques Françaises de 2000 à 2018

• Head of French Market pour une banque Luxembourgeoise en 2018 et 2019

• Janvier 2020, création de REAL INVESTISSEMENTS CONSEIL ET PATRIMOINE.

Ma licence en Economie me permet de décrypter l’environnement économique et financier dans lequel est géré le patrimoine de nos clients. L'ensemble des événements qui viennent impacter nos économies sont des éléments majeurs à analyser et intégrer dans les stratégies de nos clients.

Mon MASTER 1 en droit Privé me permet d'analyser le contexte juridique dans lequel se trouve le patrimoine de nos clients et de construire pour eux la structuration la plus adaptée à leur famille, à leur régime matrimonial et à leurs objectifs

La Formation Gestion Internationale de Patrimoine que j'ai suivi me donne les éléments nécessaires au bon accompagnement des familles qui nous font confiance. Nombreuses sont celles qui ont aujourd’hui un enfant qui part s'installer hors de l'hexagone et c'est parfois le foyer fiscal des parents lui même qui s'expatrie. La complexité du contexte juridique dans lequel doit être géré leur patrimoine est un sujet passionnant qui nécessite une excellente connaissance de l'ensemble des mécanismes internationaux.